5 preguntas para hacerle a un asesor financiero

asesor de finanzas personales

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Cuando se trata de finanzas, muchas personas quieren hacerlo por sí mismas. Algunas personas piensan que pueden hacer el trabajo tan bien como un asesor financiero, o piensan que no se puede justificar el pago de una tarifa por los servicios prestados por ese profesional financiero. En otras palabras, no creen que el valor que recibirían valga la pena.

¿Manejas tus propias finanzas? ¿Te has preguntado qué podrías ganar trabajando con un asesor financiero profesional?

Muchas personas deciden trabajar con un asesor financiero sus problemas financieros empiezan a ser complejos: quieren que alguien más intervenga para evaluar su situación y opinar sobre lo que sigue. Tal vez confiaste en un plan de pensiones estatal a través del trabajo y luego comenzaste a invertir por tu cuenta. Ahora estás pensando en prepararte para tus próximos grandes pasos: jubilación, pagar la educación de sus hijos o una compra importante.

Has ahorrado el dinero que tanto te costó ganar, lo has invertido y ahora es el momento de perseguir tus sueños con la ayuda de un profesional. Muchas personas no tienen ni idea de cómo comenzar este proceso o qué preguntas deberían hacerse cuando llega el momento de sentarse con un asesor financiero o planificador patrimonial.

Hay miles de instituciones financieras diferentes en todo el país que trabajan con personas, familias y empresas. Cada firma tiene múltiples asesores / planificadores dentro de esas oficinas.

¿Ves a dónde quiero llegar? Hay un montón de opciones disponibles. El proceso puede ser abrumador, especialmente si es la primera vez que busca asesoramiento financiero.

Este blog está diseñado para ayudarto a comprender lo que debes buscar para encontrar el que mejor se adapte a ti y a tu situación individual.

¿Qué deberías preguntarle a un asesor cuando establezca la relación?

A continuación, te plasmo 5 preguntas que deberías hacerle y en verde verás la respuesta en AV Wealth Management:

  1. ¿Eres independiente?

Un fiduciario es cualquier persona que tiene la responsabilidad legal de anteponer los intereses del cliente a los suyos. En términos sencillos: el asesor tiene que hacer lo mejor para el cliente, en lugar de lo que es mejor para él. Por ejemplo, el asesor no puede ponerte en el producto más caro para generar una comisión más alta para ellos.

Una nota importante: no todos los asesores financieros son independientes. Esto no significa que los asesores que no tienen una responsabilidad de independencia no estén actuando en su mejor interés, sino que aquellos que son independientes están sujetos a los más altos estándares de calidad.

En AV Wealth Management todos los miembros tienen la certificación profesional de
Asesor Financiero (AF®), otorgada por el Instituto Español de Analistas Financieros
(IEAF). Eso significa que por ley tenemos el deber fiduciario o de
independencia. Ofrecemos un servicio honesto y de calidad

  1. ¿Cuáles son tus tarifas?

Esta parece ser una pregunta bastante sencilla, pero algunas personas se olvidan de hacerla antes de comenzar a trabajar con alguien. No compraría un automóvil sin conocer el precio, entonces, ¿por qué hacer eso con sus inversiones? Hay una variedad de precios asociados con un vehículo que dependen del modelo, tamaño, condición, etc. Lo mismo ocurre con los productos y servicios de inversión. ¡Un consumidor inteligente es un consumidor informado!

No pagarás ninguna tarifa fija por asesoramiento, con el simple hecho de tener una cuenta bancaria abierta, sin ningún producto contratado, ya contarás con todos
nuestros servicios sin costes adicionales ni ocultos.

En AV Wealth Management trabajamos con las mejores gestoras de inversión a nivel
mundial como JP Morgan, Morgan Stanley, Blackrock, Ishares, Fidelity, Vanguard…  y a nivel bancario con la entidad más solvente de Europa y con menor ratio de morosidad.

Por los servicios bancarios tradicionales que conoces no cobramos ninguna comisión, de por vida, sin letras pequeñas; además contamos con cuentas remuneradas hasta el 0,5%. No pagarás por transferencias, ni inmediatas ni normales. Tampoco pagarás
cuotas de mantenimiento por las tarjetas ni por las cuentas bancarias.

Por los servicios de inversión AV Wealth Management se lleva una comisión por el
capital invertido. A mayor capital menos comisiones para ti y para nosotros, es
decir, es un win-win en toda regla. Dependiendo del vehículo de inversión
tendrá unas comisiones u otras. Consulta nuestros servicios y condiciones.

  1. ¿Qué servicios se proporcionan dentro de su tarifa?

Todo el mundo quiere sacar más partido a su dinero. Por lo tanto, asegúrate de comprender lo que se incluye con la tarifa que pagas. Después de hablar con un asesor, debe saber la respuesta a estas cuatro preguntas basadas en tarifas:

  • ¿Incluye estrictamente la gestión de activos?
  • ¿Incluye un plan financiero integral?
  • ¿Esto me da acceso a los servicios fiscales?
  • ¿Podré hablar con un asesor financiero de confianza siempre que quiera?

Muchas empresas incluyen estas ofertas dentro de su estructura de tarifas; si es así, asegúrate de aprovecharlos. Otras empresas ofrecen un menú a la carta: pagarás por cualquier servicio adicional además de la tarifa de administración de activos.

En AV Wealth Management ofrecemos un servicio de asesoramiento financiero integral, con una estrategia 360 grados. No pagarás ninguna tarfa fija por asesoramiento, con el simple hecho de tener una cuenta bancaria abierta, sin ningún producto contratado, ya contarás con todos nuestros servicios sin costes adicionales ni ocultos.

  1. ¿Quiénes son mis contactos dentro de su empresa?

Sé que parece una pregunta extraña, pero es importante hacerla. ¿Por qué? Porque, como acabo de mencionar, la firma puede brindar una variedad de servicios, y es bueno saber a quién dirigirse cuando tienes una pregunta sobre diferentes temas.

La mayoría de los asesores / planificadores tienen un equipo de personas que los rodean para ayudar a realizar las tareas que tienen entre manos. Tener acceso a varias personas puede brindarle la respuesta que busca más rápidamente.

El contacto dentro por norma general siempre seré yo, Alejandro Veguería. Sin embargo, y en ocasiones particulares, o que requieran de un asesoramiento específico te derivaré a alguna persona de mi equipo

  1. ¿Cómo nos comunicaremos?

Al igual que deseas saber con quién comunicarte cuando tienes una pregunta sobre temas separados, también es importante saber quién se comunicará contigo durante el proceso de planificación financiera. También es importante saber cuánto tiempo llevará cada proceso, cuándo recibirá información de seguimiento y cómo se comunica la empresa. Las personas reciben cientos de correos electrónicos no deseados al día y llamadas telefónicas aleatorias. Para mantener la relación más eficaz, es bueno saber exactamente cómo debemos comunicarnos.

Lo que nos diferencia es la comunicación y la cercanía con nuestros clientes. Podrás
contactar con nosotros por vía directa, con un WhatsApp, con una llamada, con
un correo, con una visita a las oficinas, con una video-llamada. Somos multicanal y estamos por y para ti.

Ayudar a las personas, las familias y las empresas es una de las muchas cosas que hacemos aquí en AV Wealth Management. Si estás pensando en obtener ayuda de un profesional financiero o simplemente quieres una segunda opinión de tu cartera, comunícate con nosotros para programar una reunión informativa gratuita. Para obtener más información o para ver cómo trabajamos para llevar a cabo tu estrategia de inversión, consúltanos sin compromiso.

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