Cómo y dónde invertir en 2023

las mejores inversiones para el 2023

2022 no está siendo un año fácil para los inversores. Con la agitación política, una pandemia que mantuvo cerradas amplias franjas de la economía y perturbó las cadenas de suministro, el alarmante inicio de la inflación y la situación bélica entre Rusia, Ucrania, Europa y EE.UU ha sido difícil que el inversor encuentre un lugar seguro donde invertir sus activos.

Dada la situación muchos inversores no han estado correctamente asesorados y han tomado decisiones equivocadas, vendiendo sus activos cuando el mercado entraba en pánico con el Covid-19 o cuando empezó la guerra con Rusia.

Es de vital importancia tener el patrimonio correctamente estructurado para controlar el riesgo de nuestras carteras, también debemos estar bien diversificados para aprovechar el crecimiento de todos los sectores e invertir con una estrategia de entrada, mantenimiento y salida.

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Las criptomonedas también cobraron protagonismo durante todo el 2021, sin embargo en 2022 han llegado a perder más del 70% de su valor. Muchos especuladores tenían su patrimonio mal estructurado y centrado en este tipo de activos. Si bien es probable que a largo plazo algunos proyectos sobrevivan hay que saber seleccionarlos y ponderar los importes de manera correcta.                                                                                

El año 2023 se avecina igualmente difícil, con la inflación media en europa del 9% (España del 10,40%), los temores geopolíticos, la escasez de gas y la subida de tipos de interes pueden provocar una recesión sin precedentes . Una vez más, es importante destacar que las oportunidades se presentan en estos momentos, y es ahora cuando hay que empezar a mover nuestro capital, de lo contrario nos perderemos grandes beneficios en un medio plazo.

Recuerda que los ricos se hacen más ricos en las crisis porque toman decisiones acertadas y asesoradas por profesionales. Los pobres se hacen más pobres porque toman sus decisiones en base a las emociones, sobretodo el miedo y la euforia.

En este artículo me gustaría destacar las cuatro tendecias que tienes que entender para invertir inteligentemente lo que queda de trimestre del 2022 y durante todo el 2023.

La inflación no desaparece

Aunque el año pasado la inflación se descartó inicialmente como una anomalía a corto plazo, no va a desaparecer de manera rápida. De hecho, muchos economístas apuntan a que ya se trata de un tema estructural.

Esto no debería sorprender; una combinación de alta demanda de los consumidores, problemas en la cadena de suministro, la COVID-19 y la agresión rusa en Ucrania perturban los mercados energéticos y otros mercados críticos, todo lo cual hace que los precios se disparen cada vez más.

En 2023, se espera que el aumento de los precios agite los mercados y obligue a los inversores a tomar decisiones difíciles sobre los activos que poseen.

Mientras que algunos analistas financieros esperan que la inflación descienda de forma constante a lo largo del 2023, el año pasado se equivocaron al respecto; otros expertos advierten de que la inflación será más duradera y se prolongará durante varios años, lo que podría desembocar en una estanflación.

Tanto la FED como el Banco Central Europeo ya han empezado a subir los tipos de interés. Los tipos de interés se suben para frenar la inflación; al subirlos se frena el consumo y hace que los precios bajen, sin embargo tiene que haber un equilibrio entre la subida de tipos, el porcentaje de subida y el tiempo que se mantienen. Si se prolonga mucho en el tiempo la subida, o la subida es muy elevada, ni los países ni las empresas podrían pagar sus deudas, lo que llevaría a la quiebra de muchos estados.

Los altos precios y la subida de los tipos de interés podrían hacer que el mercado de valores sea menos atractivo en 2023. En su lugar, muchos podrían observar el aumento de los rendimientos de los bonos en esta economía inflacionista y encontrar el mercado de bonos una oportunidad más atractiva.

Sin embargo, aunque los rendimientos de los bonos pueden aumentar en los próximos uno o dos años, sólo han experimentado pérdidas y bajadas de hasta un 16% desde que los precios empezaron a subir el año pasado. Además, es importante tener en cuenta que, si bien el aumento de los tipos de interés suele traducirse en un mayor rendimiento de las distintas cuentas de ahorro, la mayoría de los analistas dudan de que esto ocurra en lo que queda de 2022, y será modesto en el mejor de los casos en 2023.

Después de dos años de pandemia con la Covid-19, los bancos están llenos de dinero en efectivo que los consumidores y las empresas no pudieron gastar, y no necesitan realmente competir por él subiendo sus tipos.

En base a lo anterior, la inversión en el mercado de valores de Estados Unidos parece el camino a seguir para los próximos dos años, dada la fortaleza del consumidor local, la desaceleración en Europa y Asia debido a la invasión de Ucrania y las consecuencias (que se analizan más adelante).

Para aprovechar esta oportunidad que nos están ofreciendo los mercados financieros es muy importante contar con las estrategia de entrada y recompras en momentos de bajada, para así, ponderar nuestro precio medio de compra.

Aumento de la inversión responsable

A lo largo del 2023, se espera que los inversores busquen cada vez más inversiones que apoyen una mejor gobernanza medioambiental y social (ESG), y actividades empresariales y gubernamentales responsables en general.

Un estudio reciente reveló que aproximadamente uno de cada tres consumidores tomaba decisiones de compra en función de su impacto en el clima y el medio ambiente. La preocupación por el medio ambiente está impulsando tanto a los particulares como a los grandes fondos de inversión a buscar prácticas de inversión sostenibles y a centrarse en las prácticas ASG.

Del mismo modo, a medida que Rusia continúe con su invasión de Ucrania y siga amenazando a Europa del Este, espere ver una desinversión de las empresas y actividades financieras relacionadas con Rusia, Vladimir Putin y los oligarcas que lo apoyan. Los principales índices bursátiles ya están retirando de la bolsa las acciones y otros valores rusos, y algunas empresas petroleras y de medios de comunicación están retirando sus operaciones de Rusia por completo.

Los inversores que deseen seguir una vía de inversión más responsable desde el punto de vista social tienen muchas opciones. Más allá de su propia investigación sobre las actividades ASG de las empresas que cotizan en bolsa para comprar acciones, pueden invertir en fondos de inversión sostenibles.

Adopción de inversiones digitales alternativas: criptomonedas, NFT y finanzas descentralizadas (DeFi) simplificadas

La volatilidad del mercado derivada de la inflación, las crisis mundiales y Covid-19 seguirá afectando a la forma en que las personas y las instituciones invierten su dinero. A lo largo de 2023, cabe esperar que los gestores de fondos de inversión integren activos alternativos,

El crecimiento vertiginoso de las inversiones en criptodivisas es un claro indicio de esta tendencia. Se estima que 220 millones de personas en todo el mundo utilizan ya criptodivisas, al igual que las empresas e instituciones financieras, y los inversores están adoptando cada vez más las divisas digitales como una nueva fuente para buscar el rendimiento de su dinero. Sólo el año pasado, los inversores institucionales negociaron más de 1,1 billones de dólares en criptomonedas en Coinbase.

Los inversores que quieran seguir esta tendencia tienen varias opciones. En primer lugar, pueden utilizar Coinbase u otras plataformas y comprar y vender criptodivisas directamente. Por otro lado, hay varios fondos de inversión basados en criptomonedas para invertir de una manera diversificada. Estos fondos permiten a los inversores beneficiarse de la oleada de adopción de criptomonedas sin tener que mantener y negociar ninguna de ellas.

Para los usuarios más avanzados, invertir en criptomonedas es también una puerta de entrada a inversiones digitales más avanzadas, como los tokens no fungibles (NFT), que permiten a los usuarios comprar los derechos de propiedad de imágenes o personajes digitales. También existe todo el ámbito de las finanzas descentralizadas (DeFi) que permiten a los inversores invertir en nuevas monedas o «apostar» sus inversiones existentes para obtener tipos de interés más altos de lo habitual (yield farming).

Aunque en 2023 será cada vez más fácil invertir en criptodivisas y áreas afines, los inversores deben tener en cuenta la enorme volatilidad de las monedas digitales. El Bitcoin, una de las criptomonedas más populares y conocidas, ha perdido ya cerca de un 70% de. Los inversores con una baja tolerancia al riesgo deberían prestar atención y proceder con cautela cuando hablamos de criptomonedas.

Dentro de una buena estructuración patrimonial, no debería exceder el 2% de tu cartera lo que inviertas en criptomonedas.

No olvides el coronavirus COVID-19

Este final del 2022 estamos viendo que los gobiernos y el público en general piensan que el fin de la pandemia de COVID-19 está a la vista, ya que los casos de la variante Delta y Omincron han disminuido, las vacunaciones han aumentado, los negocios han vuelto a abrir al 100% y los niños regresan a la escuela sin restricciones.

Mientras que Estados Unidos y Europa han salido de la oleada de Omicron, la gente, especialmente los inversores, se preguntan si la próxima variante surgirá y cuándo tendrá un mayor impacto en la economía. La persistente incertidumbre sobre el Covid-19 sigue impulsando claramente los mercados, y los inversores astutos deben tenerlo en cuenta en 2023.

Los problemas de la cadena de suministro relacionados con el virus Covid seguirán obstaculizando a muchas empresas a lo largo de 2023, especialmente a las más pequeñas que dependen de márgenes de precios ajustados para competir. La escasez de trabajadores debido al impacto de la pandemia en la mano de obra también afectará a muchas empresas y contribuirá a los problemas de la cadena de suministro y al aumento de los precios.

Los inversores deben tener en cuenta estos factores a la hora de tomar decisiones sobre las empresas que cotizan en bolsa en las que invertir; las cuestiones relacionadas con la mano de obra y la cadena de suministro podrían ser factores críticos que determinen los beneficios o las pérdidas en muchos sectores industriales.

Además, si otra variante del Covid-19 provoca un aumento de las infecciones y las hospitalizaciones y repercute aún más en la economía, los inversores deberían tener el liquido necesario para aprovechar estas oleadas de pánico.

Los retos y las oportunidades de inversión abundan en 2023

Aunque la incertidumbre a la que nos hemos acostumbrado durante los dos últimos años continuará, los inversores disfrutarán, no obstante, de muchas oportunidades para buscar y obtener rendimientos favorables de sus inversiones en 2023.

Aunque el aumento de los precios, la inestabilidad mundial y la persistente pandemia siguen siendo obstáculos formidables, ninguno de ellos es insuperable. Los inversores astutos que se mantengan atentos a los riesgos y a las tendencias económicas podrán evitar estos obstáculos y rentabilizar sus inversiones este año y los siguientes.

Echa un vistazo al artículo: las mejores inversiones en 2023

Aunque todo parezca dificil, ¿por qué no simplificar?

Situaciones como las que estamos viviendo de incertidumbre y miedo han sucedido a lo largo de toda la historia, pero si tenemos nuestras inversiones correctamente estructuradas, no debemos temer a lo que pase en nuestro entorno, sino todo lo contrario.

La incertidumbre y el miedo crean oportunidades. ¿Cuándo preferirías ir a comprar ropa? ¿En rebajas verdad? Pues en los mercados financeros pasa lo mismo, debemos tomar estos momentos como una gran oportunidad de inversión.

Fíjate en el siguiente gráfico. Es un índice del crecimiento de la economía mundial, fíjate que excepto en un periodo que duró 6 años, inviertas en el punto que inviertas si miras 4 años hacia delante no habrías perdido dinero. El mundo no se para, el mundo se levanta cada día con el ánimo de mejorar. ¿Crees que el cremiento mundial puede llegar a 0? Yo creo que no.

¿Pensando en invertir?

Recuerda que es muy importante dejar la gestión de nuestros ahorros en manos de profesionales que sepan como gestionar correctamente los riesgos de mercado, estructurando una cartera adaptada a tu nivel de riesgo y tus objetivos financieros.

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