Las 6 mejores inversiones en 2023

las 6 mejores inversiones 2023

La inflación erosiona el poder adquisitivo del dinero en efectivo y reduce el rendimiento de los bonos. Esto supone un rompecabezas para los inversores que pretenden proteger sus carteras y mantenerse en el camino hacia sus objetivos financieros. El impacto económico de la pandemia plantea algunos retos especiales, así como oportunidades. Teniendo esto en cuenta, he aquí las mejores inversiones en 2023

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1.   Acciones

La renta variable suele ser un refugio fiable en tiempos de inflación. Esto se debe a que, históricamente, las acciones tienden a producir rendimientos totales que superan la inflación. Y algunas acciones son mejores que otras a la hora de evitar la inflación.

En 2023, las acciones de empresas de pequeña capitalización, de crecimiento de dividendos, de productos de consumo, financieras, energéticas y de mercados emergentes aparecen en muchas listas de recomendaciones.

También se recomiendan los sectores que están experimentando una recuperación tras la pandemia, en particular, los viajes, el ocio y la hostelería.

2.   Productos básicos (no oro)

La inversión en materias primas puede ser una de las más poderosas coberturas contra la inflación. Las materias primas y los productos agrícolas pueden negociarse como valores. Los operadores de materias primas suelen comprar y vender petróleo, gas natural, cereales, carne de vacuno y café, entre otros. Los inversores pueden dirigir partes de sus carteras a las materias primas mediante contratos de futuros y a través de inversiones en fondos cotizados.

3.   Valores del Tesoro protegidos contra la inflación (TIPS)

Otra oportunidad de inversión durante la inflación son los valores del Tesoro protegidos contra la inflación (TIPS). Estos bonos respaldados por el gobierno aumentan su valor a medida que aumenta el IPC, eliminando el riesgo de inflación.

El precio de los TIPS aumentó bruscamente junto con las perspectivas de inflación durante 2023. En otras palabras, estas coberturas de la inflación no son tan tentadoras como hace un año.

4.   Bonos de ahorro

Algunas personas que evitan la inflación están recurriendo a los bonos de ahorro, que el Tesoro vende directamente a los inversores. Suelen considerarse inversiones seguras porque su valor no puede bajar, lo que los convierte en una inversión estabilizadora durante la inflación u otros periodos de incertidumbre.

5.   Oro

Muchos inversores utilizan el oro como cobertura contra la inflación, especialmente si la moneda del país pierde valor. El oro, como activo muy real y materia prima que consideramos necesario destacar individualmente, tiende a mantener su valor bastante bien y puede ser una inversión estabilizadora en tiempos de incertidumbre para los inversores.

No es una inversión perfecta, por supuesto, pero puede ser bueno utilizarlo como parte de una cartera diversificada cuando la inflación se descontrola.

6. Súbete al crecimiento de la economía mundial

La historia nos ha demostrado que han pasado situaciones igual o peores a las que estamos viviendo en la actualidad, sin embargo los mercados siempre se han recuperado.

Si trazas una estrategia para anclarte al cremimiento de la economía mundial obtendrás aproximadamente un 8% de rendimientos anuales, pero si tienes una correcta estructuración del patrimonio puedes llegar a aumentar esa cifra en un 4% – 5%, ya que puedes llegar a aprovechar las oportunidades en momentos de recesión.

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Cómo pueden afectar las situaciones individuales a sus inversiones en materia de inflación

Aunque muchos inversores consideran que estas coberturas contra la inflación son valiosas para sus carteras en épocas inflacionistas, no siempre son adecuadas para todos los inversores. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, deben considerarse los objetivos individuales, los horizontes temporales y la tolerancia al riesgo.

Por ejemplo, cuando la inflación es normal, se suele aconsejar a los inversores que están a punto de jubilarse que inviertan la mayor parte de sus carteras en efectivo y renta fija. El hecho de que la inflación esté en alza no significa necesariamente que estos inversores con aversión al riesgo deban apostar por la renta variable, las materias primas y otras inversiones relativamente arriesgadas. Por el contrario, pueden destinar sólo una pequeña parte de sus carteras a la cobertura de la inflación, manteniéndose cerca de su asignación de activos.

Con los tipos de interés todavía bastante bajos, el endeudamiento puede resultar atractivo para algunos inversores. Esto es especialmente cierto si se tiene en cuenta que es probable que la Reserva Federal suba los tipos para combatir la inflación, lo que encarecería los préstamos. Teniendo esto en cuenta, pedir una hipoteca ahora podría ser una decisión inteligente. Lo mismo ocurre con la refinanciación de cualquier préstamo existente con tipos de interés elevados. Tenga en cuenta que la inflación reduce el saldo pendiente de una hipoteca u otra deuda.

Resultado final

A medida que la inflación aumenta más rápido de lo que se ha visto en muchos años, se aconseja a los inversores que buscan proteger sus carteras que den prioridad a la renta variable frente a la renta fija, al tiempo que consideran la posibilidad de

exponerse al sector inmobiliario y a las materias primas. Los REITs, los ETFs de materias primas y las acciones de empresas de sectores que estuvieron deprimidos durante la pandemia, como el ocio y la hostelería, pueden ofrecer oportunidades de crecimiento que contrarresten con creces la inflación. También deberían considerarse las acciones de valor de pequeña capitalización.

Consejos para protegerse de la inflación

  • Decidirse por una cobertura contra la inflación que se adapte a su calendario y a su perfil de riesgo es todo un reto. Los conocimientos y la orientación de un asesor financiero pueden ser de gran ayuda. Encontrar un asesor financiero cualificado no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de SmartAsset le pone en contacto con hasta tres asesores financieros que prestan servicio en su zona, y puede entrevistar a sus asesores coincidentes sin coste alguno para decidir cuál es el más adecuado para usted. Si está listo para encontrar un asesor que le ayude a alcanzar sus objetivos financieros, comience ahora.
  • Como la inflación se come el poder adquisitivo, es bueno tener una estimación de cómo le afecta la inflación actual. Nuestra calculadora de inflación, sin coste alguno, puede proporcionarle rápidamente esa estimación.

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