Según la Asociación Europea de Asesoría y Planificación Financiera, también denominada EFPA, los asesores financieros son los encargados de orientar a sus clientes en el área de las inversiones a corto, mediano y largo plazo.
En ese sentido, tienen la función de conseguirte productos que logren adaptarse a tus requerimientos y necesidades. Además, estos asesores te ayudaran a conseguir óptimas soluciones financieras a futuro, en base a los riesgos de situaciones financieras pasadas y presentes.
También, analizaran tu situación laboral, edad y tipo de patrimonio que ostentas, para ayudarte a establecer vínculos en la bolsa, mercado de valores, empresas aseguradoras, entre otros.
Función de un asesor financiero
Un asesor financiero ejercerá sus funciones de acuerdo a la especialidad a la que se dedique. Entre estas se tienen:
Asesor financiero bancario
El asesor financiero bancario también se conoce como asesor comercial, y sus funciones son las siguientes:
- Se encarga de gestionar los fondos de comercialización de las entidades bancarias, para lograr establecer nuevas inversiones u oportunidades financieras.
- Tiene la función de asesorar a los clientes de estas entidades respecto a los productos que ofrecen.
Asesor financiero empresarial
Un asesor financiero empresarial, se encarga de:
- Fungir como consultor en la toma de decisiones financieras en la empresa o corporación para la cual trabaja.
- Trazar estrategias comerciales para hacer crecer el capital de la empresa o corporación para la cual trabaja.
- Cumplir labores como asesor de ganancias
Asesor financiero independiente
Respecto al asesor financiero independiente, este no percibe ganancias por los servicios que vende, sino que es contratado por los clientes para que les preste servicios de asesoría financiera.
En ese sentido, este tipo de asesor cumple las siguientes funciones:
- Revisa y analiza el perfil de cada cliente, su cartera de inversiones, así como su patrimonio.
- Apoya a sus clientes en las decisiones que deberán tomar en cuanto a las inversiones. También, les ayudan a desarrollar óptimas estrategias comerciales.
- Ejecutan las respectivas investigaciones de mercado
- Impulsa a los clientes para lograr sus objetivos y metas financiera